자금세탁방지

BKL 자금세탁방지 그룹은 현장과 유관기관에서의 풍부한 경험과 전문성을 바탕으로 일반 자문, 독립적 감사 업무 및 조사 대응과 소송대리 등 자금세탁방지와 관련된 전방위적인 서비스를 제공함으로써 고객의 리스크를 최소화하는 역할을 담당하고 있습니다.

대내외적인 규제 강화 및 이에 대한 선제적 법률서비스 제공

전 세계적으로 자금세탁방지 의무 위반에 대한 제재 리스크가 증대되고 있는 상황입니다.  실제로 2012년 이후 유수의 글로벌 금융기관들이 자금세탁방지 의무 위반과 관련하여 천문학적인 제재금을 부담한 바 있고, 최근에는 국내 금융기관들까지 미국 규제기관으로부터 자금세탁방지 관련 내부 통제 시스템 미비를 이유로 막대한 금전적 제재를 받은 바 있습니다. 우리나라에서는 금융감독당국의 검사감독 방향이 종래 단순한 제도 준수에서 최근 고위험 영역에 대한 적정한 대응 체계 운영 여부로 변화된 것으로 평가되며, 앞으로 보다 적극적인 집행조치가 예상됩니다. 아울러 최근 국제적 추세에 발맞춰 국내에서도 가상자산사업자에 대한 자금세탁방지 의무를 부과하는 제도 개선이 이루어지고 있습니다. 이러한 상황 하에 BKL 자금세탁방지 그룹은 대내외적인 규제환경의 변화에 발 빠르게 대응하면서 선제적으로 고객에게 리스크 예방 및 제거에 관한 솔루션을 제공하고 있습니다.

탁월한 전문성과 네트워크 및 경험을 바탕으로 한 고객맞춤 서비스

BKL 자금세탁방지 그룹은 금융기관 검사 대응을 포함한 금융규제 업무를 전문적으로 취급해온 변호사들과 금융위원회 및 금융감독원 출신 변호사, 전문위원 및 고문 등의 전문가들로 구성되어 있습니다. 구성원들은 금융감독기관과의 유기적 네트워크와 협업 경험 및 관련 전문성을 기초로 감독당국에서 제기하는 제반 규제 쟁점들에 관하여 가장 효과적이고 실무적인 대응을 찾아내고 이를 바탕으로 고객에게 가장 적합한 법률자문을 제공하고 있습니다.

주요 업무

국내외 자금세탁방지 관련 자문 및 컴플라이언스, 제도 개선

국내/외 금융기관, IT기업, 핀테크업체, 가상자산사업자 등을 대상으로 (i) 자금세탁방지 관련 법령 및 운영, 실무사례에 관한 자문 및 (ii) 고객의 자금세탁방지 시스템 분석을 통한 컴플라이언스 리스크 파악, 리스크 개선을 위한 사내 정책, 규정, 업무 프로세스, 매뉴얼 등의 개선 방안 제공, 자금세탁방지 교육, 세미나 등 지속적인 관리 서비스까지 포괄하는 종합적인 컴플라이언스 서비스를 제공하고 있습니다.

BKL은 현재 주어진 자금세탁방지 관련 법령 및 제도의 해석 및 운영에 관한 자문뿐 아니라 고객이 원하는 방향으로 법령과 제도를 개선하는 것까지 포괄하는 보다 적극적이고 발전된 서비스를 제공합니다.

금융회사등의 독립적 감사(AML Audit) 대행

가상자산사업자를 비롯한 금융회사 등은 「자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 규정」에 따라 연 1회 이상, 실지감사의 방법으로 독립적 감사를 실시하여야 하며, 외부 전문가로 하여금 독립적 감사를 실시하게 할 수 있습니다. 이에 다수의 국내 금융회사들은 외부전문가를 통해 독립적 감사를 수행하고 있습니다.

BKL은 유수의 국내외 금융기관, 카지노 기타 금융회사 등을 대상으로 자금세탁방지 관련 독립적 감사 서비스를 제공하고 있습니다.

국내외 규제기관 조사, 검사 대응 및 소송 대리

BKL은 자금세탁방지 관련 국내외 규제기관의 조사 및 검사 기타 행정조치에 대응함에 있어서 사전, 사후적으로 내부조사, 조사 및 검사 대응 등 고객들이 필요로 하는 제반 서비스를 제공하고 있습니다.

아울러 자금세탁방지 의무 위반과 관련한 각종 민, 형사, 행정 소송의 수행에 있어서도 축적된 실무경험을 통하여 고객을 대리하여 최선의 결과를 얻을 수 있도록 노력하고 있습니다.