금융회사 인허가

최종 갱신 2026-10-13

금융회사 인허가는 금융업을 영위하거나 특정 자산에 투자하기 위해 금융당국의 승인 또는 신고를 받는 제도입니다. 최근 가상자산거래소 지분 취득, 토큰증권(STO) 발행, 전자지급결제대행(PG)업 규제 강화 등 금융 환경 변화에 따라 인허가 및 관련 법령 준수 기준이 엄격해지고 있습니다. 특히 자금세탁방지(AML) 의무와 고객확인 책임이 확대되면서 금융회사는 사업 추진 시 법적 요건을 사전에 면밀히 검토해야 합니다.

BKL의 대응

BKL은 시중은행의 가상자산거래소 지분 취득 거래를 자문하고, 금융정보분석원(FIU)의 자금세탁방지 검사 체계 및 전자금융거래법 개정에 따른 금융회사의 대응 전략을 수행했습니다.

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최근 인사이트 · 국가 AML/CFT/CPF 전략 및 정책 운영방향 발표2026-09-22

핵심 정리

1.금융정보분석원(FIU)은 2026년 6월 30일 신종피싱 범죄 의심계좌 거래정지 방안 시행 및 특정금융정보법 개정을 추진했습니다.출처: 신종피싱 범죄 의심계좌 거래정지 방안 시행 및 특정금융정보법 개정 추진
2.2024년 7월 티메프 사태 이후 전자지급결제대행(PG)업자의 판매자 정산금 관리 및 이용자 보호를 위한 전자금융거래법 하위규정 개정이 추진 중입니다.출처: PG업 관련 전자금융거래법 시행령 등 하위규정 개정안 입법예고
3.2025년 11월 국회 정무위원회는 토큰증권(STO) 제도화를 위한 전자증권법 및 자본시장법 개정안을 통과시켰습니다.출처: 토큰증권 발행·유통(STO) 제도화를 위한 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 일부개정안 정무위 통과
4.금융정보분석원은 2026년 11개 검사수탁기관과 협력하여 자금세탁방지(AML) 검사 체계를 강화하고 있습니다.출처: 2026년 AML 검사체계 강화 동향 및 주요 시사점

이런 상황이라면

가상자산 관련 기업 지분 투자를 검토할 때

금융회사가 가상자산거래소 등 관련 기업의 지분을 취득하고자 할 때 필요한 인허가 요건과 자금세탁방지 의무를 검토합니다.

수행 경험 36건 중

전자지급결제대행(PG)업 신규 진입 또는 사업 변경 시

전자금융거래법 개정에 따른 정산금 관리 의무와 PG업자로서의 법적 준수 사항을 확인해야 합니다.

수행 경험 9건 중

금융당국의 자금세탁방지(AML) 검사를 앞두고 있을 때

강화된 AML 검사 체계에 따라 금융회사의 내부 통제 시스템과 고객확인 절차의 적정성을 점검합니다.

수행 경험 82건 중

KB증권(랩/신탁) 관련 금융감독원 검사 대응공동 수행 2명 ·최흥수,우수지
메리츠증권(부동산PF 등 수시검사) 금융감독원 검사 대응공동 수행 2명 ·최흥수,우수지
A 은행의 사모펀드 불완전판매 검사 대응 관련 자문수행 ·박영주

인사이트 27

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금융정보분석원(FIU)은 2026년 6월 30일 「AML/CFT 정책자문위원회」를 개최하여, 신종피싱 범죄 의심계좌 거래정지 방안의 시행 및 민생침해범죄 의심계좌 거래정지 제도화를 위한 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」(이하 “특정금융정보법”) 개정…
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